Conseil en Gestion de Patrimoine
Notre expertise en gestion de patrimoine vous accompagne dans l'élaboration d'une stratégie patrimoniale sur mesure. Nous analysons votre situation personnelle, professionnelle et familiale pour vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs et votre profil de risque.
Notre méthodologie s'articule autour d'un diagnostic patrimonial complet : analyse de vos revenus, de votre patrimoine existant, de vos charges, et de vos projets futurs. Cette approche globale nous permet d'identifier les opportunités d'optimisation et les risques à prévenir.
- Bilan patrimonial personnalisé
- Stratégie d'allocation d'actifs
- Optimisation de la fiscalité
- Suivi régulier et ajustements
Optimisation Fiscale et Succession
La fiscalité française évolue constamment, créant de nouvelles opportunités mais aussi de nouveaux défis. Notre expertise vous permet de naviguer sereinement dans cet environnement complexe tout en optimisant votre situation fiscale dans le respect de la réglementation.
Nous développons des stratégies d'optimisation fiscale adaptées à votre situation : réduction d'impôts, optimisation des plus-values, anticipation de la transmission, structuration patrimoniale efficace. Notre approche privilégie la sécurité juridique et la pérennité des montages proposés.
En matière de succession, nous vous accompagnons dans la préparation de la transmission de votre patrimoine, en anticipant les enjeux fiscaux et familiaux. De la rédaction du testament aux donations en passant par la création de structures dédiées, nous veillons à optimiser la transmission tout en préservant l'harmonie familiale.
- Audit fiscal personnalisé
- Optimisation IR, IFI, droits de succession
- Stratégies de transmission
- Accompagnement juridique
Investissements Financiers et Immobiliers
Dans un contexte économique en perpétuelle évolution, la diversification et la qualité de vos investissements sont essentielles pour préserver et développer votre patrimoine. Notre expertise couvre l'ensemble des classes d'actifs pour construire un portefeuille équilibré et performant.
Côté financier, nous sélectionnons les meilleurs supports d'investissement : actions, obligations, fonds, assurance-vie, PEA, compte-titres. Notre approche combine analyse fondamentale et technique pour identifier les opportunités tout en maîtrisant les risques.
Pour l'immobilier, qu'il soit d'habitation ou de placement, nous vous accompagnons dans vos acquisitions : étude de marché, analyse de rentabilité, optimisation fiscale (Pinel, LMNP, SCI), gestion locative. Notre réseau de partenaires vous assure un service complet de la recherche à la gestion.
Nous intégrons également les nouveaux supports d'investissement : crowdfunding immobilier, fonds d'investissement alternatifs, cryptoactifs, pour diversifier vos placements selon votre appétence au risque.
- Sélection de supports d'investissement
- Conseil en investissement immobilier
- Gestion de portefeuille
- Veille et alertes marchés
Assurance et Prévoyance
La protection de votre famille et de vos biens constitue un pilier fondamental de votre stratégie patrimoniale. Notre expertise en assurance et prévoyance vous garantit une couverture optimale adaptée à votre situation et à vos besoins évolutifs.
Nous analysons vos risques personnels et professionnels pour dimensionner précisément vos besoins en protection : décès, invalidité, incapacité de travail, dépendance. Cette analyse nous permet de vous proposer les contrats les plus adaptés en termes de garanties et de coût.
L'assurance-vie, au-delà de son aspect protection, constitue un formidable outil de placement et d'optimisation fiscale. Nous vous accompagnons dans le choix des contrats, la sélection des supports, la définition des bénéficiaires et l'optimisation de la fiscalité.
- Audit des besoins en protection
- Contrats d'assurance-vie sur mesure
- Prévoyance professionnelle
- Optimisation fiscale des contrats
Transmission d'Entreprise et Patrimoine
La transmission d'entreprise représente l'aboutissement d'une carrière entrepreneuriale et nécessite une préparation minutieuse pour optimiser tant les aspects financiers que familiaux. Notre expertise vous accompagne dans cette transition majeure.
Nous élaborons avec vous une stratégie de transmission sur mesure : évaluation de l'entreprise, optimisation fiscale de la cession, structuration de la transmission familiale, accompagnement du repreneur. Notre approche intègre tous les aspects juridiques, fiscaux et familiaux.
Pour le patrimoine privé, nous organisons la transmission dans les meilleures conditions : donations, démembrements de propriété, trusts, fondations. L'objectif est de transmettre le maximum de patrimoine tout en préservant les intérêts de chacun et l'harmonie familiale.
- Évaluation et audit de transmission
- Optimisation fiscale de cession
- Structuration familiale
- Accompagnement post-transmission
Accompagnement Retraite
La préparation de la retraite constitue un enjeu majeur qui nécessite une anticipation et une stratégie adaptées. Face aux incertitudes du système de retraite français, il est essentiel de construire des revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie.
Notre accompagnement commence par un audit complet de vos droits à retraite : régimes de base et complémentaires, rachats de trimestres, optimisation de votre fin de carrière. Nous évaluons précisément vos futurs revenus et identifions les besoins de complément.
Nous mettons ensuite en place une stratégie d'épargne retraite personnalisée : PER, contrats Madelin, PERP, assurance-vie, immobilier locatif. L'objectif est de constituer progressivement un patrimoine générateur de revenus réguliers pour votre retraite.
- Bilan retraite personnalisé
- Stratégie d'épargne retraite
- Optimisation fiscale
- Suivi et ajustements réguliers
